Riktig AML-programvare gjør kundekontroll og etterlevelse av hvitvaskingsloven enklere i det daglige. Men hva bør du se etter når du velger verktøy? Her er fem konkrete punkter å vurdere.
AML-verktøyet bør passe inn i måten du allerede jobber på. Mange firmaer har opplevd at programvare med for mange steg og skjermbilder skaper mer arbeid, ikke mindre. Velg et system der kundekontroll, risikovurdering og dokumentasjon følger en naturlig rekkefølge. Visena AML Portal samler hele prosessen i én arbeidsflyt, slik at du slipper å hoppe mellom ulike verktøy.
Manuell gjennomgang av PEP-registre og sanksjonslister tar tid og gir rom for feil. Et godt AML-verktøy henter denne informasjonen automatisk og arkiverer resultatet direkte på riktig kunde. Da har du dokumentasjonen klar neste gang Finanstilsynet ber om den.
Hvitvaskingsloven krever at du følger opp kundene dine løpende, ikke bare ved onboarding. Programvaren bør fange opp endringer i styresammensetning, eierskap og sanksjonsregistre, og varsle deg når noe skjer. Da kan du gjøre kundetiltak i tide og vurdere risikoen mens den er relevant.
Legitimasjonskontroll med BankID gir deg sikker identifisering uten fysisk oppmøte. Det forenkler onboarding av nye kunder og gir en sporbar dokumentasjon som er lett å finne tilbake til. Se etter en løsning der alt lagres samlet og automatisk på riktig klient.
AML-verktøyet ditt bør snakke med CRM, timeføring og regnskapssystem. Dobbeltregistrering skaper unødvendig arbeid og øker risikoen for feil. Med gode integrasjoner flyter informasjonen mellom systemene, og du beholder oversikten i ett grensesnitt.
Valg av AML-programvare handler om å finne et verktøy som passer inn i arbeidsdagen din, dokumenterer det som kreves, og gir deg kontroll uten ekstra administrasjon. Vil du se hvordan det fungerer i praksis? Book en demo med oss, eller les mer om Visena Audit her.